Si echamos la vista atrás a las noticias del año en materia de planificación de sucesiones, podemos extraer lecciones de muchas sucesiones destacadas, tanto buenas como malas. ¿Algunas historias de éxito? Joan Rivers disponía de los documentos necesarios y la sucesión de Robin William evitó la legalización.

Por otro lado, Phillip Seymour Hoffman pagó 34 millones de dólares en impuestos sucesorios innecesarios y la incertidumbre en los planes de Tom Clancy ha provocado una batalla legal de 80 millones de dólares. Todos estos ejemplos de planificación patrimonial de famosos pueden reducirse a consideraciones cotidianas para la gente corriente: puede aplicar los siguientes consejos a su propia situación.

1) Piense en las personas que desea que participen en su fideicomiso: ¿familiares, fideicomisarios corporativos o quizá cofideicomisarios?

La selección de su(s) fideicomisario(s) es muy importante – en última instancia son los que llevarán a cabo sus deseos expresados en el fideicomiso y serán responsables de mantener registros contables precisos, presentar declaraciones fiscales, invertir prudentemente los activos del fideicomiso e informar a los beneficiarios del fideicomiso.

2) Planificar los cambios de circunstancias

Las familias son más móviles y están más fragmentadas que nunca. Son frecuentes los matrimonios múltiples y los hijos de relaciones anteriores. Las leyes estatales que rigen la disposición de los bienes de quienes fallecen sin un plan sucesorio no reflejan la sociedad moderna: ¿el resultado? A menudo se deshereda a los seres queridos. Un plan de sucesión adecuado evita que esto ocurra.

3) Siempre hay que tener en cuenta a Hacienda

Las consideraciones fiscales existen en todas las fases de la vida, incluido el fallecimiento. Un plan de sucesión bien estructurado puede minimizar los impuestos sobre el patrimonio y maximizar sus objetivos familiares y benéficos.

4) Revisar periódicamente

El consejo más importante: revise su plan de sucesión. no sólo cambian los aspectos de tu vida, sino también las leyes. ¿Están cambiando sus intereses caritativos? ¿Ha fallecido o ha quedado incapacitado un beneficiario designado? ¿Se ha mudado su fideicomisario sucesor? ¿Un beneficiario está a punto de divorciarse? Todos estos cambios comunes en la vida pueden tener un impacto dramático en su plan. Debe revisarse periódicamente.

Nevada tiene algunas de las mejores leyes sobre fideicomisos de los EE.UU., y muchas familias de fuera de Nevada eligen Nevada como lugar para su fideicomiso familiar. La ley de fideicomisos de Nevada protege mejor sus activos para su familia e intereses benéficos y puede diseñarse para que dure cientos de años. La mayoría de los demás Estados no ofrecen esta flexibilidad. Para obtener más información sobre los fideicomisos de Nevada, llame a Alliance Trust Company en Reno al 775-297-4000.

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